Finansal danışmanlar, kişilere ve kurumlara finans alanında yardım ve destek veren kişilerdir. Kişilerin veya şirketlerin taşınır veya taşınmaz varlıklarının değerlendirilme sürecini yöneten finansal danışmanlar, ayrıca bireysel emeklilik ve hayat sigortası gibi alanlarda da insanlara hizmet sunmaktadır. Finans danışmanlığı sayesinde bilanço analizi yapılabilir, banka ilişkilerinin yönetimi sağlanır ve finansal tüm hareketler planlanabilmektedir.
Finansal Danışmanların Görevleri
Finansal danışmanlık mesleğini icra eden kişilerin görevleri ve sorumlulukları rollerine bağlı olarak değişkenlik gösterebilmektedir. Ancak finansal danışmanların genel olarak üstlendiği sorumluluk alanları arasında aşağıdakiler yer almaktadır;
- Ofis ortamı, müşteri evleri ve işyerlerinde müşterilere ulaşabilme ve toplantı yapmak
- Müşterilerin mali durumları ve mevcut hükümlerinin gelecekteki amaçlarıyla birlikte ayrıntılı olarak incelenmesi
- Bireysel müşterilerin ihtiyacı olabilecek en uygun bilgileri analiz etmek yeni stratejiler geliştirmek
- Risk analizi oluşturma ve tamamlamak
- Pazar araştırması, müşterilere yeni ve mevcut ürünler hakkında detaylı bilgi sunmak
- Finansal strateji tasarımı
- Değişebilen ihtiyaçlar ve finansal koşulları müşterilere kayıpsız şekilde aktarmak
- En iyi fiyatlar için ürün tedarikçileriyle görüşme yapmak
- Merkez ofis ve finans hizmetleri sağlayıcılarıyla iletişim halinde olmak
- Mali raporlar tasarlamak
- Finansal ürünlere ait ve mevzuata ait bilgileri güncel bir şekilde tutmak
